A crise sanitária que se instalou por conta do Covid -19 e as medidas de contenção que resultaram da mesma poderão trazer um impacto financeiro considerável.
O agronegócio não esta imune a isso!
Com intenção de auxiliar as empresas a prepararem-se para uma crise financeira, propomos uma série de ações que tendem a diminuir potenciais impactos de iliquidez e de ruptura na cadeia do setor.
Diante das incertezas, parece sensato que os empresários sejam prudentes e se organizem para enfrentar um cenário com elementos dramáticos.
Checklist:
1. Juntar Caixa:
☐ Segurar despesas;
☐ Segurar investimentos;
☐ Evitar adiantamentos;
☐ Antecipar desembolso de linhas já estabelecidas;
☐ Nao antecipar pagamentos.
2. Criar liquidez:
☐ Rever mix de lavouras privilegiando as de menor capital empatado;
☐ Estabelecer linhas de crédito em standby;
☐ Estabelecer novas linhas de crédito;
☐ Reduzir estoques;
☐ Antecipar recebíveis.
3. Planejar fluxo emergencial de caixa:
☐ Elencar previsões de saída de Caixa por natureza;
☐ Definir naturezas prioritárias para o uso do caixa (contingencial apenas!).
4. Casar bem fluxo cambial future:
☐ Detalhar fluxo de entradas e saídas em reais e dólares por dia;
☐ Identificar descasamentos, ajustar prazos para casa-los por moeda e fazer hedging do que não for possível casar;
☐ Planejar atrasos para entradas de caixa assegurando folga para os compromissos;
☐ Reservar caixa mínimo para chamadas de margem;
☐ Privilegiar NDFs a Futuros para evitar constante margeamento.
5. Diversificar risco de crédito:
☐ Diversificar aplicações em bancos de 1a linha;
☐ Diversificar entregas de produtos vendidos a prazo;
☐ Ponderar clientes por resiliência (risco de interrupção e crédito) e estabelecer limite de exposição a cada um;
☐ Monitorar montante exposto em crédito versus limite de exposição;
☐ Ponderar fornecedores por resiliência e estabelecer limites para cada um;
☐ Limitar e monitorar exposição por pagamento adiantado a fornecedores.
☐ Estoque estrategico de material e combustível;
6. Melhorar bancabilidade:
☐ Compilar um Demonstrativo de Resultados e uma posição de Endividamento;
☐ Projetar Demonstrativo de Resultados para próxima safra;
☐ Projetar Resultado Operacional (EBITDA = Receita-Despesas) versus pagamento de juros e Parcelas de Dívida a pagar no ano;
☐ Racionalizar uso de garantias reais;
☐ Manter algumas garantias reais livres para emergência;
7. Manter indicadores financeiros chave dentro de limites saudáveis:
☐ Divida/EBITDA <3.5; Liquidez Corrente>1; EBITDA/(Juros+Parcelas) >1.3.
8. Manter continuidade de gestão:
☐ Definir back up de gestores chave para retaguarda;
☐ Manter acompanhamento cruzado de atividades entre gestor e backup;
☐ Manter “banco de reserva” preparado;
☐ Manter topo da empresa distanciado fisicamente entre si.
9. Manter fluxo operacional e comercial:
☐ Contatar fornecedores e clientes; e verificar situação de fluxo;
☐ Planejar em conjunto fluxo de produtos;
☐ Diversificar fontes e saídas alternativas;
☐ Monitorar fluxo.
10. Centralizar gestão:
☐ Criar comitê de crise;
☐ Centralizar ações e respostas;
☐ Nivelar entendimento e alinhar ações;
☐ Discutir cenários possíveis (por ex: cliente parado) e respostas;
☐ Organizar o fluxo de informação para a “radio peão” e evitar desinformação.
11. Replanejar médio prazo:
☐ Revisão de orçamento com preços de commodities deprimidos e atraso de fluxo;
☐ Revisão de orçamento com cambio em níveis muito diferentes (alto e baixo);
☐ Priorizar investimentos em excelência operacional;
☐ Rever plano de investimentos;
☐ Reduzir arrendamentos com baixa margem de contribuição;
☐ Reduzir despesas fixas e privilegiar modelo flexível de operação;
☐ Revisão de contratos para que sejam adaptados a nova situação;
12. Depois que tudo passar, seria bom fazer um “lições aprendidas”…
Webinar Associados ABRASS – Precauções com Crise Financeira –
O curso – Webinar Associados ABRASS – Precauções com Crise Financeira – foi apresentado por Carlos Ortiz e criado pela ABRASS.
“Nós criamos a ABRASS para buscar melhorias para o setor. E hoje a associação atua não só nas articulações políticas, mas também buscamos as empresas obtentoras para fazer o link com o multiplicador levando conhecimento técnico, com especialistas sobre os assuntos mais relevantes, através desses cursos”, salientou o presidente Tiago Fonseca.
Por Nátalie Luna